で転職相談する
予期せぬ事故や病気などの備えとして「生命保険」や「医療保険」などがあります。これらは様々なプランがあり、どのような保険を選べば良いのか迷ってしまう人も多いでしょう。
そこで活躍するのが保険営業です。女性も多く活躍している保険営業ですが、加入時にお世話になったことがきっかけで、保険営業の仕事に興味を持った人もいるのではないでしょうか。
今回は保険営業の仕事内容や仕事選びのポイントについて解説します。活かせるスキルや資格についても解説しているので、保険営業へ転職を考えている人はぜひ最後までご覧ください。
- 保険営業とはどのような仕事？
- 保険営業へ転職で活かせるスキルや資格
- 保険営業のやりがいや楽しさ
- ぴったりな保険営業へ転職するための選び方
- まとめ
保険営業とはどのような仕事？
どんなに気をつけていても予期せぬ病気やケガ、事故に巻き込まれるリスクはあります。そのような時に強い味方となるのが「保険」の存在です。
生命保険や医療保険、自動車保険など様々な種類があります。保険営業は顧客の悩みや現在の状況を聞き、たくさんある保険プランの中からぴったりのプランを提案し、契約をサポートする仕事です。
しかし契約したら終わりではありません。その後も顧客の生活変化による保険プランの見直し提案や、保険に関する悩みを解消するなど契約後のフォローもしていきます。そのため顧客とは長い付き合いになることも多いです。
保険というのは、目には見えない無形商材です。車や家電製品など目に見える有形商材と違い、実際に触れることはできません。そのため商品の魅力を伝えることや他の商品との差別化が難しいと言われています。
成約を取るためには保険の特徴だけでなく、加入したらどのようなメリットがあるのかをしっかりと伝えていくことが大切です。
保険営業へ転職で活かせるスキルや資格
保険営業で活かせるスキルは色々あります。資格について、入社前に取得しておかなければならない必須の資格はありませんが、転職する上で有利になりますので、今から取得を目指すのもおすすめです。
活かせる経験
接客や異業種の営業経験がある人は、多くの人と関わり様々な考え方や、お客様目線に立った接客を学びながら働いていたのではないでしょうか。それらの経験は保険営業でも活かせます。
なぜなら保険営業もお客様の立場に立って接客することが求められるからです。保険を求めるお客様の悩みはそれぞれ異なります。一人ひとりのお客様に合う接客・提案をすることが大切な仕事です。すでに接客や営業の経験がある人は、仕事に慣れるのも早いでしょう。
また保険に加入した経験があると、実際に働いた時にお客様としての立場も理解しやすく、より深く寄り添う接客をするのに役立ちます。
活かせるスキル
これまでの経験でヒアリングスキルを身につけていた人は、保険営業でも活かせます。なぜなら保険営業は、お客様のニーズを深くヒアリングし、ぴったりの保険プランを提案するのが主な仕事だからです。
ニーズが分からなければ、ぴったりの保険プランは提案できず、お客様の満足は得られません。最悪の場合、競合の保険会社にお客様を取られてしまうこともあるでしょう。
ヒアリングスキルは保険営業として働く上で、必須のスキルと言っても過言ではありません。もしヒアリングスキルに不安がある人は、今から磨いておくとよいでしょう。
ヒアリングスキルは日常生活で鍛えられます。
「集中して最後まで話を聞く」「相手が何を求めているのかを考えながら聞く」などを意識して相手と会話するようにしてみましょう。
役立つ資格
保険営業は入社後に「保険募集人」という資格を取ることが必須となっています。
入社前に必須の資格はありませんが、保険営業を目指しているのであれば、ファイナンシャルプランナー資格を取得しておくとよいでしょう。
ファイナンシャルプランナー資格とは、ライフスタイルとお金に関する幅広い知識を有していることを証明する資格です。
最近ではファイナンシャルプランナーが在籍していることを売りにしている保険会社もあり、持っておくと転職で有利になるでしょう。
ファイナンシャルプランナー資格は、保険に関する分野はもちろん家計管理や資産運用、不動産などについても学べるので、私生活でも役に立ちます。
保険営業のやりがいや楽しさ
保険営業にはどのようなやりがいや楽しさがあるのでしょうか。ここでは次の３つを紹介します。
- ・ お客様にぴったりの保険を提案できた時の達成感
- ・ 得た保険の知識を自分の人生に活かせる
- ・ 出した成果の分だけ給与に反映されやすい
順番に解説していきます。
お客様にぴったりの保険を提案できた時の達成感
例えば手を怪我したとします。傷が見えればどのような処置をすれば良いのかわかり、適切な対応ができるでしょう。
しかしお客様のニーズは目に見えません。そのためどのようなプランを提案すれば良いのかお客様に会っただけでは分かりません。だからこそ悩みに深く寄り添い、ニーズを引き出すことが重要な仕事になります。
少しずつお客様と信頼関係を構築し、ニーズに合ったプランを提案できた時、お客様から感謝の言葉をもらえることがあります。
また、数年後にお客様が保険を使う機会に遭遇し「あの時入っていて本当に良かった」と言ってもらえることもあります。そのような時は、お客様の人生の役に立てたことを実感し、達成感ややりがいを感じられるでしょう。
得た保険の知識を自分の人生に活かせる
お客様にぴったりの提案をするためには、多くの保険に関する知識を学ぶ必要があります。保険はお客様のみならず、自分の人生にも大きく関係するものです。
自分のライフプランにはどのような保険が合うか、誰かに頼らずとも最適なプランを選べるでしょう。
仕事をしながら学んだ知識を自分の人生に活かせるのは、保険営業の大きなメリットと言えます。自分の人生にも役立つと思うと、学ぶことも楽しくなるのではないでしょうか。
出した成果の分だけ給与に反映されやすい
保険営業の給与は正社員の場合、基本給＋インセンティブが一般的です。インセンティブの条件は保険会社や扱う商品によっても異なりますが、契約した数が収入に直結します。
ノルマなどからくるプレッシャーが大変と感じることもあるかもしれませんが、年齢も性別も学歴もない世界なので、出した成果の分だけ大きく稼ぐことができます。収入に反映されることで仕事へのモチベーションも上がるでしょう。
ぴったりな保険営業へ転職するための選び方
保険会社はたくさんありますが、会社によって扱う保険や報酬体系、福利厚生は異なります。長く保険営業として活躍したいのであれば、自分に合うタイプの保険会社を選ぶことが大切です。ここでは保険会社を選ぶポイントについて解説します。
外資系か日系か
外資系保険会社と日本の保険会社（日系）では、商品の特徴も報酬体系も大きく異なります。ここを選び間違えてしまうと、合わずにすぐ転職ということにもなりかねません。
まず商品の特徴として日系はすでにプランが決められているセット販売が基本に対し、外資系は柔軟に保険内容を組み合わせられるオーダーメイドが基本となっています。
福利厚生についてですが外資には福利厚生の概念がないので、退職金や住宅手当などはありません。その代わり日系に比べて、成果が大きく報酬に反映されます。大口契約や多くの契約を取れば、月収100万円も夢ではありません。
しかし外資系は大きく稼げる分、収入も不安定になりやすいので、ある程度安定した収入で福利厚生が充実している会社で働きたい場合は、日系の保険会社を選ぶのがおすすめです。
直販か代理店か
保険会社には、自社の保険を取り扱う直販と、様々な保険会社の保険を取り扱う代理店があります。
どちらも会社によっては飛込みやテレアポがありますが、直販のほうが比較的新規開拓が多い傾向にあります。
代理店の場合、来店や問合せのあった人向けの店舗もあるので、飛び込みやテレアポに抵抗がある人は代理店を選ぶのが良いかもしれません。
ライフスタイルが変わった後も働けるか
女性の場合、結婚後や出産後も仕事を続けることを考えているのであれば、それを見越した上で仕事を選ぶことも大切です。
女性が多く活躍している保険会社なら同じような状況の先輩も多く、結婚後の働き方についても相談しやすいでしょう。産休や育休制度があれば、出産後も職場復帰しやすくなります。
もちろん一度出産・育児のために退職し、落ち着いたら保険営業へ復帰するのも一つの方法です。しかし長く同じ会社で続けたいのであれば、ライフスタイルが変わっても働けるかを考えて選ぶようにしましょう。
保険営業へ転職するならパスキャリ
保険営業への転職を考えている女性は、パスキャリを活用してみてください。パスキャリは女性に特化した転職エージェントです。
初めての転職でも担当のキャリアアドバイザーが様々な面でフォローするので、効率的に転職活動を進められます。
どのような保険会社が自分に合っているか分からないという人もいるでしょう。パスキャリでは、あなたのこれまでの経歴やスキルを拝見し、ぴったりの保険会社選びを手伝います。
非公開求人も多数取り扱っているので、一人で探している時よりも、理想の求人に出会えるチャンスが増えるでしょう。
まとめ
保険営業の仕事内容や仕事選びのポイントについて解説しました。保険もお客様のニーズも目には見えないため、ぴったりなプランを提案するためには、お客様の悩みや話に深く寄り添うことが求められます。
ヒアリングスキルや接客スキルがあれば、保険営業に活かせるでしょう。転職を有利に進めるために、今からファイナンシャルプランナー資格を取得しておくのもおすすめです。
女性は結婚出産などでライフスタイルが大きく変わる可能性もあるため、長く続けたいのであれば、将来をイメージして保険会社選びをしましょう。
パスキャリは女性に特化した転職エージェントです。結婚後の女性特有の悩みなどを聞きながら、あなたにぴったりの求人を提案します。一人では不安な面接対策や、面倒な企業とのやりとりもフォローするので、効率的に保険営業へ転職したい人は、ぜひご活用ください。
勤務地
勤務時間
給料
03-6824-1533
