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「なんとなく収入が高いイメージがあるから金融営業を目指したい」
「今は異業種の営業をしているけど、よりステップアップするために金融営業に転職したい」
このように、金融業界は華やかで高収入な人が多い印象を持つ人も多いでしょう。
しかし、イメージだけで金融営業への転職を決めてしまうと「思ってたのと違う」と、せっかく踏み切った転職がミスマッチに終わることも。そうならないためにも、事前にどのような仕事か知っておく必要があります。
本記事では金融営業の仕事内容と、業種未経験から金融営業に転職する方法を解説します。合わせて金融営業の年収や向いている人も徹底解説！
- ・ 「未経験から金融営業を目指したい
- ・ 金融営業がどのような仕事か知り、転職活動に役立てたい！
これらの要望をお持ちの方はぜひ最後までお読みください。
- 金融営業の種類と仕事内容
- 金融営業の年収
- 金融営業が向いている人
- 金融営業に転職する方法
- 金融営業への転職を成功させるポイント
- 金融営業に転職する際必要な資格
- まとめ
金融営業の種類と仕事内容
金融営業と一口に言っても、2つの種類に分かれます。
- ・ ホールセール（法人営業）
- ・ リテール（個人営業）
ホールセールとリテールの違いは主に顧客の規模です。明確な基準があるわけではなく、会社によって分類は変わりますが、『法人相手＝ホールセール』『個人相手＝リテール』と理解しておくと良いでしょう。
それぞれの具体的な仕事内容を解説します。
ホールセール（法人営業）
ホールセールとは、金融営業の中でも自治体や公共機関、大企業などの大口顧客を対象として自社の金融商品を提案する営業です。規模が大きい顧客に対して、下記の業務を行います。
- ・ 資金調達の提案
- ・ 貸付
- ・ 決算のサポート
- ・ 資産運用
これらのような日本の金融商品だけでなく、海外の金融商品の取り扱いも行います。
ホールセールは自分の力量が顧客の経営に深く関わり、事業の命運を分けると言っても過言ではありません。
リテール（個人営業）
リテールは規模の小さい顧客を対象にした金融営業のことです。一般の個人や個人事業主などを対象に、下記の商材を提案します。
- ・ 住宅ローン
- ・ 投資信託
- ・ 株式
- ・ 債券
- ・ 保険
他にも、銀行の窓口営業もリテールにあたります。
ホールセールよりもサービス業の特色が強く、未経験でもチャレンジしやすい分コミュニケーションスキルや人あたりの良さを求められることが多いです。
金融営業の年収
金融営業の年収はホールセールで平均400〜500万円、リテールで300〜400万円となっています。金融営業全体では440万円で、日本の平均年収433万円と比べると若干高めです。
（参照:令和2年分民間給与実態統計調査）
これは金融営業全体の平均値で、銀行で勤めている営業は平均448万円、証券会社の営業は平均535万円、保険会社なら平均438万円と金融営業の中でもばらつきがあります。
（参照:マイナビ金融AGENT）
それでも、いずれも日本人の平均年収を上回る水準を担保しているため将来性と安定がある業界と言えるでしょう。大手金融企業の営業職なら、平均年収1500万円オーバーも珍しくありません。
金融営業が向いている人
金融営業が向いているとは次の3つのポイントを持つ人です。
- ・ コミュニケーションスキルが高い人
- ・ 論理的思考を持っている人
- ・ 物事に粘り強く取り組める人
それぞれ詳しく解説していきましょう。
コミュニケーションスキルが高い人
金融業界だけに限ったことではありませんが、ホールセールもリテールもお客様を相手に提案をします。そのため、円滑にコミュニケーションを取るスキルは必須。相手の気持ちを汲み取ろうとする方はなお活躍できるでしょう。
論理的思考を持っている人
金融営業に論理的思考は欠かせません。お客様の大事な資産をお預かりしたり、事業戦略を練る上では論理的に考え、その時々で最適な解を出す必要があるからです。
感情やその時の雰囲気に合わせて提案をするのはご法度、論理的に考えられる力が必須です。
物事に粘り強く取り組める人
金融営業には一定のノルマを課されているケースがほとんどです。また、ノルマに対しても他の業界に比べて厳しめの風土の企業が多いため、達成・未達成に関わらず物事に粘り強く取り組める人は金融営業に向いているでしょう。
金融営業に転職する方法
金融営業に転職する方法は主に次の2つ。
- ・ エージェント（人材紹介）を利用する
- ・ 求人広告から応募する
それぞれ詳しく解説しましょう。
人材紹介を利用する
金融営業に転職する場合、特に未経験から目指すなら、人材紹介を利用するのがおすすめです。代表的な金融業界の機関としては銀行や保険会社、証券会社などが挙げられますが、特に銀行や証券会社に関しては採用基準が高めに設定されていることがほとんどです。
そのため、これらの業界で営業職を目指すなら、人材紹介を利用した方が効率良く転職活動ができます。人材紹介を通すことで、条件では伝えきれない自分の強みを最大限に引き出して企業にアプローチをすることができるのです。
人材紹介を利用して金融営業に転職するなら、パスキャリがおすすめ。
パスキャリは経験豊富なアドバイザーが多数在籍しています。今までのキャリアを踏まえてアピールポイントの整理や履歴書の添削などを含め、金融営業への転職をトータルでサポートしてくれるのです。ミスマッチのない転職をしたいなら、ぜひ利用してみることをおすすめします。
求人広告から応募する
金融営業に転職する方法として、掲載中の求人広告から金融営業の求人を探して応募するという方法もあります。しかし、求人広告は日々膨大な量の求人が掲載されているため、本当に志望したい希望する求人を探すのは難しいことも。
募集要項から企業が求める人物像が分かりづらく、マッチングしない企業に応募をし続けてなかなか転職先が決まらない…と言うことも多々あります。
そのため、求人広告から金融営業の求人を探すなら、掲載中の求人をいくつか分析してみることが大切。どんな企業なら自分にマッチングしそうか考えて、その企業が求職者に対して何を求めているのかを理解した上で応募をした方が書類選考率が上がります。
数打ちゃ当たる方式で色々応募すると、途中から自分が本当に求めるものがわからなくなってしまうのでそういった方法はおすすめはしません。
金融営業への転職を成功させるポイント
せっかく転職活動をするなら、金融営業への転職を成功させるポイントを押さえておきましょう。金融営業に転職する際は、下記の2点を押さえると希望する企業に入社しやすくなります。
- ・ 金融営業に必要な資格を取得しておく
- ・ 早めに決断をする
金融営業は他の業界の営業職と比べて、お金や資産運用などの知識があった方が転職活動で有利になります。もちろん未経験資格なしでも大丈夫なことが多いですが、事前知識がある方が企業も教育しやすいためです。
また、金融営業への道を進むことを決めたなら、早めに転職を決断をするのもポイント。基本的には何歳からでも金融営業を目指すことができますが、やはり未経験から入社するのであれば、年齢が若い方が圧倒的に有利です。
「●歳になったら転職しよう」
「自分に合う良い求人があったら移動しようかな」
という受け身の体制でいると、いつまで経っても転職に踏み切ることができません。
こういった時間のロスは非常に勿体無いので、自分がどうしたいのかを良く考えて行動すると良いでしょう。
金融営業に転職する際必要な資格
金融営業に転職する際、持っていると有利な資格については次の通りです。
- ・ プライベートバンカー
- ・ FP（ファイナンシャルプランナー）
- ・ 証券アナリスト
- ・ 証券外務員
- ・ CFA®︎
- ・ DCプランナー（企業年金総合プランナー）
- ・ 賃金業務取扱主任者
資格の中には実際に金融機関で勤めた経験がないと取得できない場合もありますが、独学&実務経験なしでも受験可能な資格があります。お金の知識はこれからの人生で役立つものでもあるので、取得できるものは取得しておいて損はありません。
まとめ
金融営業は顧客規模によってホールセールとリテールで分かれます。年収は平均400万円〜500万円台ほどで、外資系の金融営業や大手の金融機関を担当する金融営業であれば、より高収入を狙えるでしょう。
金融営業はコミュニケーションスキルが高く、論理的な思考を持っていて、粘り強く物事に取り組める方が向いています。業界的にも華やかな印象がありますが、自分のできること、特性を理解した上で転職を決めないとミスマッチに繋がる可能性があります。
そのため、金融営業を目指したいと思ったらエージェント（人材紹介）を活用して、効率よく転職活動を進めてみてはいかがでしょうか。パスキャリなら自分の強みを活かして、失敗のない転職をすることができますよ。
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03-6824-1533
